Bank of America: cuando el sistema AML deja de ver el riesgo

Bank of America: cuando el sistema AML deja de ver el riesgo

La sanción de octubre de 2026 y sus lecciones para los oficiales de cumplimiento

 

*Juan Pablo Rodríguez C.

**René M. Castro V.

***Camilo A. Rueda B.

 

La acción coordinada contra Bank of America (BoA) merece atención más allá de la magnitud de la sanción. La resolución describe deficiencias que persistieron durante años, pese a advertencias internas, pruebas de control y un requerimiento de autoridad previo. Su principal valor para la función de cumplimiento consiste en mostrar cómo decisiones aparentemente técnicas -umbrales, reglas de supresión, cobertura de productos y métricas operativas- pueden convertirse en fallas de gobierno y en reportes tardíos de actividad sospechosa.

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